금융·기업전담센터 | 법률사무소목헌

금융범죄

금융범죄 개괄 대출사기 불법(부정)대출 보험금사기(보험사기) 신종금융범죄(보이스피싱, 스미싱, 파밍 등) 미공개 중요정보 이용(주식), 주가조작 불법사금융 대포통장·신용카드 범죄

금융범죄 개괄

법률사무소 목헌의 금융∙기업전담센터는
“금융위원회 사무관 출신 변호사를 주축으로 하는 금융범죄에 특화된 사무소”입니다.: 금융범죄란 대출사기, 불법(부정)대출, 보험금사기, 신종금융범죄(보이스피싱, 스미싱, 파밍 등), 미공개중요정보이용, 주가조작, 불법사금용(사채), 신용카드범죄 등과 같이 금융상품이나 금융거래망을 이용하여 위범한 범죄행위를 저지르는 것을 말합니다.

이러한 금융범죄는
① 직접적으로 금전과 관련이 되어 있기 때문에 의심하면서도 당할 가능성이 높으며,
② 금융상품이나 금융거래망을 이용하기 때문에 금융에 대한 전문지식이 없이는 피해를 당하고 난 다음에도 피해방법이나 액수에 대해서 정확히 이해할 수 없습니다. 또한
③ 금융 정보의 증거 인멸이 용이하고 최첨단의 금융기법을 이용한다는 점에서 범죄 수사에 어려움이 많습니다.

저희 목헌 법률사무소 금융∙기업전담센터는 이러한 금융범죄에 특화된 사무소로서, 금융전문가를 영입하여 직접 증거자료 수집∙보전∙분석까지 가능한 전문팀을 운영하고 있습니다. 대한민국에서 금융범죄 사건에 관한한 최고의 법률전문가임을 자부합니다.
대출사기

법률사무소 목헌의 금융∙기업전담센터는
“금융위원회 사무관 출신 변호사와 금융전문가팀이 함께”대출사기를 해결합니다.: 예전에는 대출사기 형태가 단순하였으나, 현재는 수법들이 고도로 진화되어 금융전문가가 아닌 일반인 입장에서는 피해를 입고도 어떤 손해를 입었는지 모르는 상황이 되었습니다.

근래에 자주 사용되고 있는 대출사기 수법을 보면,
① 대출승인을 위해서 통장이랑 체크카드를 보내라는 형태입니다. 이 경우, 잔고가 없으니 보내도 되겠지 생각하는데 통장 등을 보내게 되면 대포통장으로 이용하고 범죄에 이용되었다고 금융감독원 직원이나 경찰∙검찰 등을 사칭하여 금전을 추가로 편취하게 됩니다.
② 수수료를 먼저 입금하라는 선입금 형태입니다. 대출을 받기 전에 대출업무 진행을 위하여 선입금을 입금하라는 것이 예전 형태였다면, 근래에는 대출금이 들어오면 거기서 수수료를 떼어가는 형태를 취합니다. 최근 형태의 핵심은 피해자 명의로 고금리의 대출을 받은 다음 수수료를 가지고 도망가거나, 잘 못 입금되었으니 일단 돌려주면 바로 입금하겠다고 하고 돌려준 돈을 가지고 도망가는 형태입니다.
③ 부채를 늘려야 전환대출을 받을 수 있다면서 돈을 추가로 빌려라는 전환대출사기입니다. 저금리의 전환대출을 해줄테니, 다른 곳에서 돈을 빌려서 자기들한테 돈을 보내라는 형태를 취하게 됩니다.
➃ 최근에는 저금리의 햇살론을 표방한 햇살론 사기도 극성을 부리고 있습니다. 보증수수료를 요구하거나 대출한도가 나오지 않으니 일단 카드론 등을 이용하여 대출을 받고, 대환대출로 해결하자는 식으로 접근하는 형태입니다.

대출사기의 특징은 당장 금전적으로 힘들고 급하기 때문에 쉬운 수법에도 넘어가게 되는데, 최근에는 그 수법이 고도로 진화되고 있다는 것입니다. 위와 같이 다양한 수법으로 이루어지는 대출사기는 금융적인 요소가 많을 뿐만 아니라 그 증거의 수집 또한 쉽지 않아 전문적인 지식이 없으면 접근자체가 어렵습니다. 저희 사무소는 금융사건 승소에 필요한 전문성을 갖춘 금융전문가팀과 관련 법해석 능력을 겸비한 금융위원회 사무관 출신 변호사가 함께 사건에 대응하여 반드시 의뢰인이 원하는 결과를 얻어 낼 것임을 약속드릴 수 있습니다.
불법(부정)대출

법률사무소 목헌의 금융∙기업전담센터는
“금융위원회 사무관 출신 변호사와 금융전문가팀이 함께”불법대출 사건을 해결합니다.: 불법대출 사건의 가장 기본적인 형태는 전세금, 창업자금 등 일정한 목적을 위하여 저금리로 대출받은 금전을 이용하여 다른 용도로 사용하는 경우입니다. 가장 빈번히 발생하는 경우인데 이 경우 일반인들은 범죄가 되는지도 모르고 피의자가 되어 수사를 받게 되는 경우가 발생합니다.

다음으로 회사나 사업장의 매출을 허위로 부풀리거나, 담보물의 실거래가를 ‘뻥튀기’하여 대출을 받는 경우입니다. 이 경우 기업의 경우 분식회계와 같은 추가 범죄가 발생할 수 있고, 서류의 작성과 관련하여 다른 범죄로 수사 방향이 발전할 수 있다는 점에서 유의를 요합니다.

저희 목헌 법률사무소 금융∙기업전담센터는 이러한 금융범죄에 특화된 사무소로서, 금융전문가를 영입하여 직접 증거자료 수집∙보전∙분석까지 가능한 전문팀을 운영하고 있습니다. 대한민국에서 금융범죄 사건에 관한한 최고의 법률전문가임을 자부합니다.
보험금사기(보험사기)

최근 보험사기방지특별법이 국회를 통화한데 이어 금융위원회는 특별법의 후속조치를 취하고 있습니다. “금융위원회 사무관 출신 변호사”가 있는 저희 사무소가 고객님의 든든한 파트너가 되겠습니다.: 보험금사기는 보험상품에 가입한 뒤 허위로 보험사고를 일으켜 보험금을 청구∙수령하는 사건을 의미합니다. 보험사고의 개념이 막연할 수 있기 때문에 보험금사기의 피의자가 되는 경우 초기에 금융전문가와 변호사의 도움을 받아 적극적인 대응이 필요합니다.

최근에 문제되는 보험금사기의 유형을 보면,
① 역주행하는 차량을 대상으로 차량 접촉사고를 서 보험금을 수령하는 경우와 같이 고의로 교통사로를 낸 뒤 보험금을 수령하는 경우
② 가벼운 질환이나 통원치료가 가능한 질환임에도 입∙퇴원을 반복해 보험금을 수령하는 경우
③ 의료기관이나 재활센터 등에서 식대가산금 등을 허위로 청구하는 경우
➃ 허위로 사망∙사건을 일으켜 보험금을 수령하는 경우 등 보험상품의 유형만큼 보험금사기의 형태도 다양합니다.

보험금사기의 핵심은 보험사고가 고의로 발생한 것인지, 아니면 보험계약에서 예정하는 사고인지 여부를 입증하는 문제입니다. 위와 같이 보험사고의 개념, 계약상에서 예정하는 형태 등이 중요하기 때문에 보험전문가의 도움을 받으셔서 치밀한 법적 대응을 하셔야 합니다. 보험정책의 최고 결정기관인 금융위원회 사무관 출신 변호사가 있는 저희 사무소는 보험사기와 관련하여 최고의 전문가 집단임을 자부합니다.
신종금융범죄(보이스피싱, 스미싱, 파밍)

보이스피싱, 스미싱, 파밍과 같은 신종금융범죄 피해
“금융위원회 사무관 출신 변호사”가 지켜드리겠습니다.: 「보이스피싱」은 흔히 전화금융사기로 일컬어지고, 음성과 개인정보, 낚시를 합성한 신조어로 전화를 통해 불법적으로 개인정보나 금전을 빼내는 신종범죄를 의미합니다.

「스미싱」은 휴대전화 문자메세지, 인터넷, 이메일 등으로 개인 정보를 알아내 사기를 벌이는 피싱의 합성어로 스마트폰의 소액 결제 방식을 악용한 신종 사기수법입니다.

「파밍」은 새로운 피싱 기법 중 하나이며, 사용자가 자신의 웹브라우저에서 정확한 웹페이지 주소를 입력해도 가짜 웹페이지에 접속하게 하여 개인정보를 훔치는 것을 말합니다.

위와 같은 다양한 수법으로 이루어지는 신종금융범죄는 첨단 금융과 기술적인 요소가 매우 많을 뿐만 아니라 증거의 수집 또한 쉽지 않아 전문적인 지식이 없으면 접근 자체가 어렵습니다. 저희 사무소는 금융사건 승소에 필요한 전문성을 갖춘 금융팀과 IT전문가팀이 금융법해석 능력을 겸비한 금융위원회 사무관 출신 변호사가 함께 사건에 대응하여 반드시 의뢰인이 원하는 결과를 얻어 낼 것임을 약속드립니다.
미공개중요정보이용(주식), 주가조작

미공개중요정보이용, 주가조작과 같은 주식범죄는 자본시장 최고 정책기관인
“금융위원회 사무관 출신 변호사”가 있는 저희 사무소가 해결해드리겠습니다.: 자본시장법상 미공개중요정보이용이나 주가조작에 해당하여 처벌을 받는 경우가 늘어나고 있습니다.
미공개중요정보이용 관련 범죄에서 핵심은 미공개정보인지, 중요정보인지, 어떤 단계를 거쳐 그 정보를 취득하였는지 여부입니다.
또한 주가조작의 경우 주식시장에 어떠한 영향을 미쳤는지 여부를 입증하는 것이 핵심입니다.

미공개중요정보이용이나 주가조작과 같은 주식범죄는 조사절차와 관련하여 정확한 이해가 필요한 범죄입니다. 최근 한진해운 주식매각과 관련하여 최OO 회장의 조사와 같이 자본시장 전문가인 금융위원회 자본시장조사단에 의한 조사가 활발해지고 있습니다.

금융위원회 사무관 출신 변호사가 있는 저희 사무소는 초기에 금융위원회 자본시장조사단에 적극적인 소명과 치밀한 법적근거를 제공함으로써 의뢰인께 빠른 시간내 최선의 결과를 가져다 드림을 목표로 합니다.
불법 사금융

“금융위원회 사무관 출신 변호사”와 함께 한다면 사채관련 범죄로부터 해방되어 일상생활로 돌아가실 수 있습니다.: 사채와 관련된 범죄가 끊이지 않고 있습니다. 사건은 도시뿐만 아니라 농촌이나 벽지에서도 일어나고 있습니다.

사채범죄의 가장 큰 특징은 피해를 당해도 직장∙학교∙가정에 소문이 날 것이 두려워 적극 대응하지 못하고, 사채업자는 이를 이용해서 불법추심 등으로 이어진다는 점입니다. 특히 불법추심 과정에서 불법감금, 폭행, 모욕, 업무방해, 성범죄 등의 형사범죄나 담보물에 대한 부당한 권리행사 등 민사문제가 함께 발생하게 된다는 특징을 가지고 있기 때문에 전문가의 도움을 받으셔서 초기에 적극적인 대응이 필요합니다.

법률사무소 목헌 금융∙기업전담센터의 금융위원회 사무관 출신 변호사를 중심으로 하는 금융팀은 단순히 고객님과 사체업자 사이의 분쟁 해결만을 목표로 하지 않습니다. 직장∙학교∙가정에 소문나지 않게 법적조치를 취하여 외뢰인께서 사채관련 범죄로부터 해방되어 편안한 마음으로 일상으로 돌아가는 것을 궁극적인 목표로 하고 있습니다.
대포통장∙신용카드 범죄

대포통장∙신용카드범죄는 특징상 다른 범죄로 연결될 수 있기 때문에
“금융위원회 사무관 출신 변호사”와 철저한 대응이 필요합니다.: 대포통장∙신용카드범죄의 가장 큰 특징은 대포통장이나 분실 된 신용카드를 이용하여 다른 범죄가 추가적으로 발생할 수 있다는 것입니다.

대포통장의 경우 대출사기 등으로 이어질 수 있고, 분실 된 신용카드의 경우 카드 위조∙변조 등으로 이어져 추가적인 범죄가 발생하거나 재산상 더 큰 피해를 입을 수 있습니다. 따라서 이들 범죄는 형사상의 대응뿐만 아니라 민사상의 대응, 그리고 분쟁조정절차 등 복합적인 대응이 필요합니다.

법률사무소 목헌 금융∙기업전담센터의 금융위원회 사무관 출신 변호사를 중심으로 하는 금융팀은 단순히 형사, 민사, 분쟁조정 등의 한 가지 해결만을 목표로 하지 않습니다. 종합적인 대응을 통하여 더 이상 대포통장∙신용카드 범죄로부터 추가적인 민사∙형사상의 문제가 발생하지 않게 궁극적인 해결을 목표로 합니다.